Күндізгі санақ - Day count convention

Қаржы саласында, а күн санау конвенциясы қалай анықтайды қызығушылық әр түрлі уақыт бойынша есептеледі инвестициялар, оның ішінде облигациялар, ескертулер, несиелер, ипотека, орта мерзімді ноталар, своптар, және форвардтық келісімдер (FRA). Бұл екі арасындағы күндер санын анықтайды талон төлемдер, осылайша төлем күндеріне аударылған соманы есептеу және есептелген сыйақы төлемдер арасындағы күндер үшін.^[1] Күндізгі есеп ақша ағымын дисконттау кезіндегі уақыт кезеңдерін сандық бағалау үшін де қолданылады келтірілген құн. Облигация сияқты бағалы қағаз пайыздарды төлеу күндері арасында сатылған кезде сатушы купон сомасының кейбір бөлігіне ие болады.

Күндізгі санақ басқа формулаларда қолданылады қаржылық математика сонымен қатар.

Даму

Күндізгі конвенцияларға деген қажеттілік пайыздық салымдардың тікелей салдары болып табылады. Есептеу жеңілдігі, уақыт кезеңінің (күн, ай немесе жыл) тұрақтылығы және бухгалтерия қажеттіліктерін ескере отырып, жиі қарама-қайшы талаптарды шешуге арналған әртүрлі конвенциялар әзірленді. Бұл даму компьютерлер пайда болғаннан көп бұрын болған.

Күндізгі конвенцияларды анықтайтын орталық орган жоқ, сондықтан стандартты терминология жоқ Халықаралық своптар мен туындылар қауымдастығы (ISDA) және Халықаралық капитал нарығы қауымдастығы (ICMA ) жинау және құжаттамалық конвенцияларды жасады. «30/360», «Нақты / Нақты» және «ақша нарығының негізі» сияқты белгілі бір терминдер нақты нарық аясында түсінілуі керек.

Конвенциялар дамыды, және бұл әсіресе 1990-шы жылдардың ортасынан бастап шынайы. Оның бір бөлігі қосымша істерді қарастырады^[2] немесе нақтылау.^[3]

Сондай-ақ, нарықта конвергенцияға бет бұру болды, соның салдарынан пайдаланылатын конвенциялар саны азайды. Мұның көп бөлігі еуроның енгізілуіне байланысты болды.^[4][5]

Анықтамалар

Қызығушылық

Инвестицияға есептелген сыйақы мөлшері.

КупонФакторы

Купонды төлеу күнінде эмитент төлеген сыйақы мөлшерін анықтау кезінде қолданылатын фактор. Кезеңдер тұрақты немесе тұрақты емес болуы мүмкін.

CouponRate

Қамсыздандыру немесе несие түріндегі келісім бойынша сыйақы мөлшерлемесі, мысалы, 5,25%. Формулаларда бұл 0,0525 түрінде көрініс табады.

Күн1 (Y1.M1.D1)

Есептеудің басталатын күні. Әдетте бұл Date2 алдындағы купонды төлеу күні.

Күн2 (Y2.M2.D2)

Пайыздар есептелетін күн. Сіз мұны «күнге» дейін, ал Date1-ді «бастап» деп айтуыңызға болады. Облигациялар саудасы үшін бұл сауданың есеп айырысу күні.

Күн3 (Y3.M3.D3)

Купонды төлеу күні, әдетте ол Date2 күніне жақын. Аралық төлемдер жасалмаса, бұл төлем мерзімі болады.

Күндер (StartDate, EndDate)

Джулиан негізінде StartDate және EndDate арасындағы күндер санын қайтаратын функция (яғни, барлық күндер есептеледі). Мысалы, Days (15 қазан 2007 ж., 15 қараша 2007 ж.) 31 қайтарады.

СБМ

Инвестиция әрдайым айдың соңғы күнінде пайыз төлейтіндігін көрсетеді. Егер инвестиция СБМ болмаса, ол әрдайым айдың бір күнінде төлейді (мысалы, 10-ы).

DayCountFactor

Пайыздарды есептеу кезінде қолданылатын купон ставкасының мөлшерін көрсететін сурет. Ол көбінесе «есептеу кезеңіндегі күндер / жылдағы күндер» түрінде көрінеді. Егер Date2 купонды төлеу күні болса, фактор нөлге тең.

Жиілік

Купонды төлеу жиілігі. 1 = жылдық, 2 = жартыжылдық, 4 = тоқсандық, 12 = айлық және т.б.

Директор

Инвестицияның номиналды құны. («Номинал», «номинал» немесе жай «номиналды» деп те аталады)

Барлық конвенциялар үшін Сыйақы келесі түрде есептеледі:

${ displaystyle mathrm {Interest} = mathrm {Principal} times mathrm {CouponRate} times mathrm {DayCountFactor}}$

30/360 әдістер

Осы кластың барлық конвенциялары Факторды келесідей есептейді:

${ displaystyle mathrm {DayCountFactor} = { frac {360 рет (Y_ {2} -Y_ {1}) + 30 рет (M_ {2} -M_ {1}) + (D_ {2} -D_) {1})} {360}}}$

Олар купондық факторды келесідей есептейді:

${ displaystyle mathrm {CouponFactor} = { frac {360 есе (Y_ {3} -Y_ {1}) + 30 рет (M_ {3} -M_ {1}) + (D_ {3} -D_) {1})} {360}}}$

Бұл Factor есептеуімен бірдей, Date2 орнына Date3 қойылды. Егер бұл купонның әдеттегі кезеңі болса, ол келесіге тең:

${ displaystyle mathrm {CouponFactor} = { frac {1} { mathrm {Freq}}}}}$

Конвенциялар айдың аяғына Күнді1 және / немесе Күнді2 түзету тәсілдерімен ерекшеленеді. Әр конвенцияда түзетулерге бағытталған ережелер жиынтығы бар.

Бір айды 30 күн, ал бір жылды 360 күн деп санау, оны екі күн арасындағы нақты күндерді қолмен есептеуге қарағанда қолмен есептеуге ыңғайлы болу үшін ойлап тапты. Сондай-ақ, 360 жоғары факторлы болғандықтан, жартыжылдық және тоқсандық және айлық төлемдер жиілігі 360 күндік 180, 90 және 30 күнді құрайды, яғни төлем кезеңдері арасында төлем мөлшері өзгермейді.

30/360 облигациялар негізі

Бұл конвенция, алғашқы екі ережеден басқа, дәл 30U / 360-қа тең. Есептеу тәртібі маңызды екенін ескеріңіз:

• D1 = MIN (D1, 30).
• Егер D1 = 30 болса D2 = MIN (D2,30)

Басқа атаулар:

• 30А / 360.

Дереккөздер:

• ISDA 2006 4.16 бөлім (f).^[6]

30/360 АҚШ

Күнді түзету ережелері (біреуден көп күшіне енуі мүмкін; оларды ретімен қолданыңыз, егер күн бір ережеге өзгертілсе, өзгертілген мән келесі ережелерде қолданылады):

• Егер инвестиция СБМ болса және (Date1 - ақпанның соңғы күні) және (Date2 - ақпанның соңғы күні болса), D2-ді 30-ға ауыстырыңыз.
• Егер инвестиция СБМ болса және (Date1 - ақпанның соңғы күні), онда D1-ді 30-ға өзгертіңіз.
• Егер D2 31, ал D1 30 немесе 31 болса, D2-ді 30-ға өзгертіңіз.
• Егер D1 31 болса, онда D1-ді 30-ға өзгертіңіз.

Бұл конвенция АҚШ корпоративті облигациялары және көптеген АҚШ агенттік эмиссиялары үшін қолданылады. Ол көбінесе «30/360» деп аталады, бірақ «30/360» термині контекстке байланысты осы кластың кез-келген басқа конвенцияларына сілтеме жасай алады.

Басқа атаулар:

• 30U / 360 - 30U / 360 қатаң түрде 30/360-қа ұқсамайды, ол Euribor (евродағы Libor) қисығы және евродағы своптар үшін қолданылады, айырмашылығы 30/360-тан төмен, әр күн 31 күнде айына 30/31 сыйақы есептеледі, ал 30U / 360 төлемі 30-да, ал 31-і келесі айдың бөлігі болып саналады. - Блумберг
• 30/360

Дереккөздер:

• ISDA 2006 4.16 (f) бөлімі, дегенмен алғашқы екі ереже қамтылмаған.^[6]
• (Мэйл 1993 ж )

30E / 360

Күнді реттеу ережелері:

• Егер D1 31 болса, онда D1-ді 30-ға өзгертіңіз.
• Егер D2 31 болса, онда D2-ді 30-ға өзгертіңіз.

Басқа атаулар:

• 30/360 ICMA
• 30/360 ISMA
• 30S / 360
• Еурооблигация негізі (ISDA 2006)
• Арнайы неміс

Дереккөздер:

• ICMA 251.1 (ii), 251.2 ережесі.^[7]
• ISDA 2006 4.16-бөлім (g).^[6]

30E / 360 ISDA

Күнді реттеу ережелері:

• Егер D1 айдың соңғы күні болса, онда D1-ді 30-ға ауыстырыңыз.
• Егер D2 айдың соңғы күні болса (егер Date2 өтеу күні, ал M2 ақпан болса), онда D2-ні 30-ға ауыстырыңыз.

Басқа атаулар:

• 30E / 360 ISDA
• Еурооблигация негізі (ISDA 2000)
• Неміс

Дереккөздер:

• ISDA 2006 4.16 бөлім (с).^[6]

Нақты әдістер

Осы кластың шарттылықтары екі күн арасындағы күндер санын есептейді (мысалы, Date1 және Date2 аралығында) Джулиан айырмашылық. Бұл функциялар Күндер (StartDate, EndDate).

Конвенциялар, ең алдымен, есептеу кезеңінің әр күніне тағайындалған купон ставкасының мөлшерімен ерекшеленеді.

Нақты / нақты ICMA

Формулалар:

${ displaystyle mathrm {DayCountFactor} = { frac { mathrm {Days} ( mathrm {Date1}, mathrm {Date2})} { mathrm {Freq} times mathrm {Days} ( mathrm {Date1 }, mathrm {Күні3})}}}$

Date2 және Date3 тең болатын купондық кезеңдер үшін:

${ displaystyle mathrm {CouponFactor} = { frac { mathrm {Days} ( mathrm {Date1}, mathrm {Date3})} { mathrm {Freq} times mathrm {Days} ( mathrm {Date1 }, mathrm {Date3})}} = { frac {1} { mathrm {Freq}}}}$

Тұрақты емес купондық кезеңдер үшін кезеңді төлем күндерінің қалыпты жиілігіне сәйкес келетін бір немесе бірнеше квази-купондық кезеңдерге (шартты кезеңдер деп те атайды) бөлуге тура келеді. Әрбір осындай кезеңдегі (немесе ішінара кезеңдегі) пайыздар есептеледі, содан кейін сомалар квази-купондық кезеңдер санына қосылады. Толығырақ (Мэйл 1993 ж ) немесе ISDA қағазы.^[4]

Бұл әдіс барлық купондық төлемдердің әрқашан бірдей мөлшерде болуын қамтамасыз етеді.

Сондай-ақ, бұл купондық кезеңдегі барлық күндердің бірдей бағалануын қамтамасыз етеді. Алайда купон кезеңдерінің өздері әр түрлі ұзындықта болуы мүмкін; жарты жылдық төлем 365 күндік жағдайда бір мерзім 182 күн, ал екіншісі 183 күн болуы мүмкін. Бұл жағдайда бір кезеңдегі барлық күндер төлем сомасының 1/182, ал екінші кезеңдегі барлық күндер төлем сомасының 1/183-ін құрайды.

Бұл басқа құнды қағаздармен қатар АҚШ қазынашылық міндеттемелері мен облигацияларына арналған конвенция.

Басқа атаулар:

• Нақты / Нақты
• ICMA актісі / актісі
• ISMA-99
• ISMA актісі / актісі

Дереккөздер:

• ICMA 251.1 (iii) ережесі.^[7]
• ISDA 2006 4.16 бөлім (с).^[6]
• (Мэйл 1993 ж )
• Нақты / нақты салыстыру, EMU және нарық конвенциялары: соңғы оқиғалар.^[4]

Нақты / нақты ISDA

Формулалар:

${ displaystyle mathrm {DayCountFactor} = { frac { mbox {Күндер секіріс жылы емес}} {365}} + { frac { mbox {секіріс жылындағы күндер}} {366}}}$

Бұл конвенция кезеңдегі күндерді секіріс жылындағы бөлікке және секіріс емес жылдағы бөлікке негізделген.

Нуматорлардағы күндер Джулианның күндік айырмашылығы негізінде есептеледі. Бұл конвенцияға кезеңнің бірінші күні енгізіліп, соңғы күні алынып тасталды.

CouponFactor дәл сол формуланы пайдаланады, Date2 орнына Date3 ауыстырады. Жалпы алғанда, купондық төлемдер кезеңдердегі күндер санының әр түрлі болуына байланысты әр кезеңге өзгеріп отырады. Формула купонның тұрақты және тұрақты емес кезеңдеріне қолданылады.

Басқа атаулар:

• Нақты / Нақты
• Акт / Акт
• Нақты / 365
• Акт / 365

Дереккөздер:

• ISDA 2006 4.16 (b) бөлімі.^[6]

Нақты / 365 бекітілген

Формулалар:

${ displaystyle mathrm {DayCountFactor} = { frac { mathrm {Days} ( mathrm {Date1}, mathrm {Date2})} {365}}}$

Әр ай қалыпты түрде қарастырылады және жыл 365 күн деп есептеледі. Мысалы, 2005 жылдың 1 ақпанынан 2005 жылдың 1 сәуіріне дейінгі кезеңде фактор 365-ке бөлінген 59 күн деп саналады.

CouponFactor дәл сол формуланы пайдаланады, Date2 орнына Date3 ауыстырады. Жалпы алғанда, купондық төлемдер кезеңдердегі күндер санының әр түрлі болуына байланысты әр кезеңге өзгеріп отырады. Формула купонның тұрақты және тұрақты емес кезеңдеріне қолданылады.

Басқа атаулар:

• Акт / 365 бекітілген
• A / 365 түзетілді
• A / 365F
• Ағылшын

Дереккөздер:

• ISDA 2006 4.16 бөлім (d).^[6]
• (Мэйл 1993 ж )

Нақты / 360

Формулалар:

${ displaystyle mathrm {DayCountFactor} = { frac { mathrm {Days} ( mathrm {Date1}, mathrm {Date2})} {360}}}$

Бұл конвенция қолданылады ақша нарықтары валюталарды, оның ішінде АҚШ доллары мен еуроны қоса алғанда, қысқа мерзімді несиелендіру үшін қолданылады ESCB ақша-несие саясаты операциялары. Бұл бірге қолданылатын конвенция Сатып алу келісімдері. Әр ай қалыпты түрде қарастырылады және жыл 360 күн деп қабылданады. Мысалы, 2005 жылдың 1 ақпанынан 2005 жылдың 1 сәуіріне дейінгі кезеңде Фактор 59 күнді 360 күнге бөледі.

CouponFactor дәл сол формуланы пайдаланады, Date2 орнына Date3 ауыстырады. Жалпы алғанда, купондық төлемдер кезеңдердегі күндер санының әр түрлі болуына байланысты әр кезеңге өзгеріп отырады. Формула купонның тұрақты және тұрақты емес кезеңдеріне қолданылады.

Басқа атаулар:

• Акт / 360
• A / 360
• Француз

Дереккөздер:

• ICMA 251.1 (i) ережесі (стерлинг емес).^[7]
• ISDA 2006 4.16 (e) бөлімі.^[6]
• (Мэйл 1993 ж )

Нақты / 364

Формулалар:

${ displaystyle mathrm {DayCountFactor} = { frac { mathrm {Days} ( mathrm {Date1}, mathrm {Date2})} {364}}}$

Әр ай қалыпты түрде қарастырылады және жыл 364 күн деп есептеледі. Мысалы, 2005 жылғы 1 ақпаннан бастап 2005 жылғы 1 сәуірге дейінгі кезеңде Фактор 59 күн 364-ке бөлінген деп саналады.

CouponFactor дәл сол формуланы пайдаланады, Date2 орнына Date3 ауыстырады. Жалпы алғанда, купондық төлемдер кезеңдердегі күндер санының әр түрлі болуына байланысты әр кезеңге өзгеріп отырады. Формула купонның тұрақты және тұрақты емес кезеңдеріне қолданылады.

Нақты / 365L

Мұнда L Leap year дегенді білдіреді.

Формулалар:

${ displaystyle mathrm {DayCountFactor} = { frac { mathrm {Days} ( mathrm {Date1}, mathrm {Date2})} { mathrm {DiY}}}}$

Бұл конвенцияға жыл күндерін (DiY) анықтау үшін ережелер жиынтығы қажет.

• Егер Freq = 1 болса (жылдық купондар):
  • Егер 29 ақпан Date1 (эксклюзивті) бастап Date2 (қоса алғанда) аралығында болса, онда DiY = 366, әйтпесе DiY = 365.
• Егер Freq <> 1 болса:
  • Егер Date2 кібісе жылы болса, онда DiY = 366, басқасы DiY = 365.

CouponFactor дәл сол формуланы пайдаланады, Date2 орнына Date3 ауыстырады. Жалпы алғанда, купондық төлемдер кезеңдердегі күндер санының әр түрлі болуына байланысты әр кезеңге өзгеріп отырады. Формула купонның тұрақты және тұрақты емес кезеңдеріне қолданылады.

Басқа атаулар:

• ISMA-жыл

Дереккөздер:

• ICMA 251.1 (i) ережесі (Еуро-стерлингтің өзгермелі ставкалары).^[7]

Нақты / нақты AFB

Формулалар:

${ displaystyle mathrm {DayCountFactor} = { frac { mathrm {Days} ( mathrm {Date1}, mathrm {Date2})} { mathrm {DiY}}}}$

Бұл конвенцияға жыл күндерін (DiY) анықтау үшін ережелер жиынтығы қажет.

Негізгі ереже: егер 29 ақпан Date1 (қоса алғанда) бастап Күн2 (айрықша) аралығында болса, онда DiY = 366, әйтпесе DiY = 365.

Егер Date1-ден Date2-ге дейінгі кезең бір жылдан асса, есептеу екі бөлікке бөлінеді:

• кезеңнің соңғы күнінен бастап есептелген толық жылдар саны
• негізгі ереже бойынша есептелген қалған бастапқы стуб.

Мысал ретінде 1994-02-10 мен 1997-06-30 аралығындағы кезең келесідей бөлінеді:

• 1994-06-30 бастап 1997-06-30 = 3 (барлық жылдар соңынан артқа есептелген)
• 1994-02-10 бастап 1994-06-30 = 140/365

Жалпы нәтиже 3 + 140/365.

Бұл конвенция бастапқыда француз тілінде жазылған және аударма кезінде «Période d'Application» термині «Есептеу кезеңіне» ауыстырылды. ISDA «Есептеу кезеңіне» ерекше мағына бергендіктен (Date1 to Date3) шатасуы мүмкін. Француз тілінің түпнұсқасын оқып, 1-ден 3-күнге дейін емес, Date1-ден Date2-ге дейін деп аталады.^[8]

Конвенцияның француз тіліндегі алғашқы нұсқасында жылдарды санаудың нақты ережелері болмады. Кейінірек ISDA қағазы ^[4] қосымша ереже қосты: «Осы мақсатта кері санау кезінде, егер тиісті кезеңнің соңғы күні 28 ақпан болса, егер 29 ақпан болмаса, толық жыл алдыңғы 28 ақпанға есептелуі керек, бұл жағдайда 29 ақпан болуы керек қолданылған ». Қосымша ереженің пайда болуын немесе негіздемесін түсіндіретін дереккөз табылмайды. Төмендегі кесте кейінірек ISDA кері санау ережесін қарапайым санау ережесімен салыстырады (оны түпнұсқа француздар білдіретін еді), олар бір-бірінен ерекшеленетін бірнеше жағдайлардың бірі үшін. Мұнда суреттелген қарапайым ереже азайтуға негізделген n Date2-ден бастап, онда барлық күндерді алып тастау айдың сол күніне оралады, тек 29 ақпанда басталып, секірмейтін жылға оралғанда, содан кейін 28 ақпан.

Күндер диапазоны	ISDA кері санау ережесі	Қарапайым кері ереже
2004-02-28 бастап 2008-02-27 дейін	3 + 365 / 366	3 + 365 / 366
2004-02-28 бастап 2008-02-28 дейін	4 + 1 / 366	4
2004-02-28 бастап 2008-02-29 дейін	4 + 1 / 366	4 + 1 / 366

Дереккөздер:

• «Анықтамалар plusieurs additifs тәсілдерін қолданады», Francaise des Banques қауымдастығы 1994 ж.^[8]
• Қаржы операциялары бойынша ФБФ Бас келісім, туынды құралдарға қосымша, 2004 ж. Басылым, 7i бөлім.^[9]
• Нақты / нақты салыстыру, EMU және нарық конвенциялары: соңғы оқиғалар.^[4]
• ISDA нақты / нақты құжат, 1999 ж.^[10]

1/1

Бұл инфляция құралдары үшін қолданылады және барлық 4 жыл ішінде қосымша күнді бөлетін жалпы 4 жылдық кезеңді бөледі, яғни әр жылға 365,25 күн береді.

Дереккөздер:

• ISDA 2006 4.16 (а) бөлімі.^[6]
• Қаржы операциялары бойынша ФБФ Бас келісім, туынды құралдарға қосымша, 2004 ж. Басылым, 7а бөлімі.^[9]

Талқылау

30/360 және нақты / 360 салыстыру

30/360 әдістері ай сайын 30 күн, ал жыл сайын 360 күн деп болжайды. 30/360 есебі несиенің тұрақты графиктерінде көрсетілген және оны қазір калькулятор немесе компьютер ипотекалық төлемдерді анықтауда қолданады. Айды 30 күн, ал жылды 360 күн деп санаудың бұл әдісі бастапқыда екі күн арасындағы нақты күндермен салыстырғанда қолмен есептеуге ыңғайлы болу үшін ойлап табылды. 360 жоғары факторлы болғандықтан, жарты жылдық және тоқсандық және айлық төлемдер жиілігі 360 күндік 180, 90 және 30 күнді құрайды, яғни төлем кезеңдері арасында төлем мөлшері өзгермейді.

Нақты / 360 әдісі қарыз алушыны айдағы нақты күндер санына шақырады. Бұл қарыз алушының 30/360 күндік санау конвенциясымен салыстырғанда жылына 5 немесе 6 қосымша күн үшін пайыз төлейтіндігін білдіреді. Нақты / 360 транзакциялардағы спрэдтер мен ставкалар әдетте төмен, мысалы, 9 базистік тармақ. Несие бойынша ай сайынғы төлемдер екі әдіс үшін бірдей болғандықтан және инвесторға нақты / 360 жылдық базамен қосымша 5 немесе 6 күндік сыйақы төленетіндіктен, несиенің негізгі қарызы сәл төмен мөлшерлеме бойынша азаяды. Бұл несие балансын бірдей төлеммен 30/360 10 жылдық несиеге қарағанда 1-2% -ға жоғары қалдырады.

Іскерлік күн

Оралатын күн (жұмыс күні) конвенциялар - бұл жұмыс емес күндерді жұмыс күніне бейімдеудің кең таралған тәжірибесі.

Сілтемелер

Әдебиеттер тізімі

• Мэйл, қаңтар (1993), Бағалы қағаздарды есептеудің стандартты әдістері: бағалы қағаздар, кірістер және есептелген пайыздар бойынша тіркелген кірістер формулалары, 1 (3-ші басылым), Бағалы қағаздар өнеркәсібі және қаржы нарықтары қауымдастығы, ISBN  1-882936-01-9. АҚШ құнды қағаздарына қолданылатын конвенцияларға арналған стандартты сілтеме. 30/360 АҚШ конвенциясы үшін бұл басылым алдыңғы басылымдарда берілген алғашқы екі ережені қосады.

• ICMA ережелер кітабы, 251 ереже (PDF), алынды 2007-07-31. ICMA белгілі бір күн санау конвенцияларының анықтамасы.

• ISDA анықтамалары, 4.16-бөлім (PDF), 2006, мұрағатталған түпнұсқа (PDF) 2014-09-13, алынды 2014-09-13. ISDA-ның белгілі бір күн санау конвенцияларының анықтамасы. Бұл анықтамалардың кейбір жағдайларда ISDA 2000 анықтамаларына қосымшасынан айырмашылығы бар екенін ескеріңіз.

• EMU және нарық конвенциялары: соңғы өзгерістер (PDF), 1998, алынды 2017-12-28. ISDA-ның нарықтық конвергенцияны талқылауы, оның ішінде тұрақты емес купондық кезеңдерді кең талқылау.

• Қаржы операциялары бойынша ФБФ Бас келісімі, туынды құралдарға қосымша, 2004 ж. Шығарылым (PDF), 2004, алынды 2014-09-13. 7-бөлімде әр түрлі күн санауларының анықтамасы.

Әрі қарай оқу

• Облигация калькуляторы. Құрылған пайыздық ставкалардың және күндізгі санақ конвенцияларының көрсеткіштерін желілік есептеу АЛТЫ Швейцария биржасы.
• Ойын опцияларына баға (стохастикалық пайыздық мөлшерлемелері бар нарықта) - II тарау: Қаржының аз бөлігі, 1 бөлім: Қаржылық бағалы қағаздар туралы қысқаша кіріспе, 26-33 беттер, күндізгі санау туралы ресми түрде айтады.
• Еуроны енгізуден туындайтын практикалық мәселелер - 7-шығарылым (1998 ж. Наурыз) - 4 тарау: Қаржы нарықтары мен биржалары: Еуропалық елдердің күндізгі санау конвенциялары мен ЕС мүше-мемлекеттері үшін күндізгі конвенцияларды біріздендіру үшін қажетті өзгерістер туралы талқылайды.
• Күннің сипаттамалары мен кодтарын санау Java-дан қаржылық есептеулер кітапханасынан алынған.
• Excel мен OOXML-де қолданылатын қаржылық күнді есептеу конвенциясын салыстыру
• Пайыздық мөлшерлемелер мен нарықтық конвенциялар жөніндегі нұсқаулық. Конвенциялар мен ең кең таралған қаржы құралдарының нарықтық стандарттарын қамтитын анықтамалық нұсқаулық.
• Күндізгі конвенциялар, 2007, алынды 2007-07-31. Күнтізбелік конвенциялардың тарихы мен контекстіндегі веб-парақ, сонымен қатар сілтеме.
• Онлайн күн санау калькуляторы. Жалпыға ортақ конвенцияларға арналған күндізгі калькулятор